原创 流水过大引火上身！这几家银行开始严控了，多注意！
2020-08-04 23:15
来源:
吴聊创业金融
最近看到几个案例，都是因为多流水过大被银行“关照”的故事！给大家讲讲！
一、招行
我之前写过一篇关于招行的文章
《招行的风控停卡，人行的通知！让我深感变革即将到来！》
当时不少卡友信用卡突然被停，后面找原因发现是由于储蓄卡做结算卡流水过大被招行暂停了非柜面功能，然后连带性的导致了信用卡被锁定。相信这个事情一些人是知道！
最近又看到有人在反馈这个事情，大家还是多注意一下！当然，即使你被非柜也不一定马上会影响到信用卡，但要早做好打算，心里有个预期，当真碰到了也不会那么慌乱!
二、兴业
今天去论坛逛了下，看到有人说今天接到了兴业的盘问电话，问储蓄卡是不是本人在使用，为什么最近频繁使用第三方支付收付款等等！
这和招行如出一辙，显然也是储蓄卡一些问题被银行盯上了，根本原因都是上面严抓洗钱的结果！虽然在意料中，但之前也没有听说兴业这类消息，突然的出现还是有点让人措手不及！
更有意思的是，今天群里老板给我反馈他好几个客户收到了兴业降额的短信！
这又让我开始联想了！怎么会如此巧妙的都在今天发生？你们觉得这些事情会不会有什么关联？我估计是对存量客户筛选的结果！先跟踪下看后续结果吧！
三、工行
最让我意外的是这个！
有卡友工行储蓄卡突然被锁定！
当事人去问原因，工行这边反馈是人民银行封的，让提供收据去解封！主要也是拿工行储蓄卡做结算卡，流水过大导致的，一个月说有30-40万流水！30-40万流水大吗？？大家都说商业银行容错低，四大行容错高！看到老哥这个案例后，我发现这个也不绝对了，四大也不见得那么稳定了！现在唯一的方法就是把流水分散，不要快进快出，尽量隔夜！
没别的意思，提醒下大家，洗钱抓的严，资金多分散，代还能不干先不干！
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